Investir dans les énergies renouvelables : Guide et conseils pour un placement responsable
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En bref
- Investir dans les énergies renouvelables permet de contribuer à réduire les émissions de CO₂ et lutter contre le changement climatique, réaliser des économies, et participer à la création d’emplois.
- La finance durable permet d’investir son argent en faveur d’entreprises et de projets respectueux de l’environnement et de la société.
- La Chine est le pays qui concentre le plus d’investissements en faveur des énergies renouvelables.
- Pour investir dans les énergies renouvelables, vous pouvez opter pour l’achat d’actions, vous tourner vers des Exchange Traded Funds (ETFs) ou encore investir dans un projet de crowdfunding.
Qui a dit que portefeuille et consommation responsable ne faisaient pas bon ménage ? Eh oui, investir dans les énergies renouvelables peut s’avérer être un pari gagnant pour les heureux élus. D’ailleurs, en 2021, sur l’Hexagone, les énergies vertes ont été à l’origine de pas moins de 14,4 milliards d’euros d’investissements. Alors, paré à rejoindre la partie ? Découvrez notre guide complet pour un investissement durable !
Pourquoi investir dans les énergies renouvelables ?
Réduire les émissions de CO₂, lutter contre le changement climatique, garantir la sécurité énergétique ou encore économiser à long terme sont autant de bonnes (voire d’excellentes) raisons d’investir dans les énergies renouvelables. Mais voyons plutôt…
Les avantages d’investir dans les énergies renouvelables
Que ce soit à l’échelle d’un pays, d’une entreprise ou d’un foyer, l’investissement dans les énergies renouvelables (solaire, éolien, hydroélectricité, biomasse, etc.) peut être une initiative pour le moins pertinente.
- Réduire les émissions de CO₂ et lutter contre le changement climatique. D’après l’Agence internationale de l’énergie, pour atteindre son scénario « zero émission », il faudrait en moyenne 500 milliards de dollars d’investissements supplémentaires par an dans les énergies renouvelables.
- Réaliser des économies à long terme : une fois l’installation en place, les sources d’énergie renouvelable comme le soleil, le vent et l’eau sont 100 % gratuites.
- Participer à la création d’emplois et soutenir l’économie locale : que ce soit pour les installations et la maintenance ou du côté de la chaîne d’approvisionnement, les énergies renouvelables sont à l’origine de la création d’emplois… Beaucoup d’emplois ! En 2021, rien qu’en France, ce sont pas moins de 102 000 postes en équivalent temps plein qui ont été pourvus.
- Améliorer l’indépendance énergétique et la sécurité d’approvisionnement : en investissant dans des sources d’énergie renouvelable, les pays peuvent produire leur propre électricité localement, et ainsi diminuer leur dépendance aux énergies importées.
Empreinte carbone et finance durable : l'impact de votre argent
La finance durable désigne une approche de la finance qui vise à investir de l’argent de manière à protéger l’environnement, améliorer le bien-être social, et soutenir une économie responsable. Concrètement, cela signifie que les investissements ne se concentrent pas uniquement sur la recherche de profits financiers, mais tiennent aussi compte de l’impact sur la planète et la société.
En la matière, du côté des banques « traditionnelles », on peut dire que le bilan n’est pas bon. D’ailleurs, d’après OXFAM France, aux trois premières places des entreprises françaises les plus polluantes, on retrouve trois banques !
En effet, la plupart des banques utilisent l’argent de leurs clients pour financer des projets, dont certains s’avèrent pour le moins polluants (investissements dans l’industrie pétrolière, les énergies fossiles, etc.). En investissant dans ces secteurs, elles contribuent indirectement à l’augmentation des émissions de CO₂.
Quel pays investit le plus dans les énergies renouvelables ?
Contre toute attente, la Chine est le pays qui a le plus augmenté ses investissements dans les énergies propres entre 2019 et 2023. En effet, sur cette période, le Céleste-Empire a injecté pas moins de 184 milliards de dollars dans ce secteur. À titre de comparaison, en matière d’énergies renouvelables, l’Hexagone a dépensé 14,4 milliards d’euros en 2021.
Comment investir dans les énergies renouvelables ?
Soutenir la transition énergétique tout en cherchant à obtenir des rendements financiers, voilà le secret de l’investissement dans les énergies renouvelables. Reste encore à savoir comment s’y prendre. Pour ça, vous pouvez choisir :
D’investir dans des actions d’énergie renouvelable
Vous ne le saviez peut-être pas, mais il vous est tout à fait possible d’acheter directement des actions d’entreprises spécialisées dans les énergies renouvelables.
Il s’agit donc d’investir dans des sociétés qui produisent de l’énergie solaire, éolienne, hydroélectrique, ou qui développent des technologies innovantes pour réduire les émissions de CO₂. Vous contribuez ainsi directement au développement d’une économie plus durable, tout en profitant d’un potentiel de croissance élevé, avec l’augmentation de la demande en énergie verte.
De vous tourner vers des Exchange Traded Funds (ETFs)
Pour faire simple, les ETFs (pour Exchange Traded Funds, ou fonds négociés en bourse) sont des fonds d’investissement qui regroupent plusieurs actions ou obligations dans un seul panier.
Grosso modo, lorsque vous achetez un ETF, vous investissez automatiquement dans plusieurs entreprises en même temps, sans avoir à acheter chaque action séparément. Imaginez un panier rempli de fruits différents : pommes, bananes, oranges… En achetant ce panier, vous obtenez un peu de chaque fruit sans avoir à les choisir un par un.
Les ETFs en énergie renouvelable sont donc des fonds négociés en bourse, qui regroupent des actions d’entreprises spécialisées dans les énergies vertes (le solaire, l’éolien, l’hydroélectricité ou encore la biomasse…). Ces instruments financiers permettent aux investisseurs de s’exposer au secteur des énergies renouvelables de manière diversifiée et accessible.
En investissant dans un ETF, vous détenez une part de plusieurs entreprises du secteur du renouvelable. De cette façon, vous réduisez le risque lié à la performance d’une seule société.
Les ETFs sont cotés en bourse et peuvent être achetés ou vendus comme des actions ordinaires. Par ailleurs, ils présentent généralement des frais de gestion inférieurs à ceux des fonds traditionnels.
Pour investir dans des ETFs, vous pouvez ouvrir un compte auprès d’un courtier en ligne ou d’une institution financière, proposant l’accès aux marchés boursiers.
D'opter pour le crowdfunding
Vous n’êtes sans doute pas passé à côté de cet anglicisme qui fait fureur depuis quelques années : le crowdfunding, ou financement participatif, est une méthode de financement où un grand nombre de personnes contribuent avec de petites sommes d’argent, pour soutenir un projet, une entreprise ou une cause.
Les avantages du crowdfunding dans les énergies renouvelables
Le crowdfunding dans le secteur des énergies renouvelables permet donc aux particuliers d’investir à leur échelle dans des projets verts tels que des parcs solaires, éoliens ou encore des initiatives locales pour l’autoconsommation d’énergie. Les avantages d’une telle démarche sont nombreux :
- Un accès à des projets concrets : vous pouvez, par exemple, investir directement dans des projets locaux et tangibles (parcs solaires, éoliennes) et contribuer à la transition énergétique tout en diversifiant vos placements.
- Un rendement attractif : en 2023, le rendement moyen des levées de fonds des acteurs des énergies renouvelables sur les plateformes de financement participatif était de 6,6 %8.
- Un faible ticket d’entrée : contrairement aux investissements classiques, le crowdfunding permet de participer avec des montants modestes.
- Un impact positif : quoi de mieux que d’investir pour un avenir meilleur ? En finançant des projets verts, vous contribuez à réduire les émissions de CO₂, à promouvoir des sources d’énergie renouvelable et à favoriser le développement durable.
- Plus de transparence : au contraire de certains dispositifs qui nécessitent un niveau de compréhension accru des enjeux financiers, les plateformes de crowdfunding fournissent des informations détaillées et limpides sur les projets (objectifs, impacts environnementaux, prévisions financières, etc.). Une configuration qui permet aux investisseurs de réaliser des choix éclairés !
Les risques du crowdfunding dans les énergies renouvelables
S’il présente son lot de bons points, le crowdfunding dans les énergies renouvelables n’est pour autant pas sans risques. En tentant l’aventure, vous vous exposez ainsi à :
- Un risque de perte en capital : comme n’importe quel investissement, le crowdfunding n’est pas garanti. Si le projet échoue ou rencontre des difficultés (retards, problèmes techniques), vous risquez de perdre tout ou partie de votre investissement.
- Un risque lié aux conditions locales : les projets d’énergies renouvelables sont exposés à des facteurs environnementaux (conditions météorologiques) et réglementaires (changements de subventions ou de lois). Ces éléments peuvent affecter la rentabilité du projet.
- Une dépendance aux performances des plateformes : si la plateforme de crowdfunding via laquelle vous avez réalisé votre investissement rencontre des difficultés financières ou cesse ses activités, cela peut compliquer la gestion de votre investissement et le remboursement de votre capital.
Placement en énergie renouvelable : options et conseils
Choisir de placer une partie de son épargne dans des investissements financiers liés aux énergies renouvelables, c’est aussi profiter d’un potentiel de croissance exponentiel. Et à ce sujet, de nombreuses options existent.
Investir via l’assurance-vie pour soutenir les énergies renouvelables
L’assurance-vie est un produit d’épargne à long terme qui permet de faire fructifier votre argent tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. Il s’agit d’ailleurs du premier moyen d’épargne en France. Aujourd’hui, il est donc possible d’utiliser ce type de placement pour soutenir des projets d’énergies renouvelables grâce à des fonds durables ou des fonds labellisés ESG (Environnement, Social, Gouvernance).
Dans un contrat d’assurance-vie, une partie de votre capital peut être placée dans des unités de compte (fonds d’investissement) qui se concentrent sur les énergies renouvelables, comme les actions d’entreprises vertes, les fonds labellisés ISR (Investissement Socialement Responsable) ou les fonds d’infrastructures vertes.
L’assurance-vie bénéficie d’une fiscalité avantageuse, avec des exonérations partielles sur les plus-values. Les gains générés par les fonds en unités de compte peuvent ainsi profiter d’une fiscalité allégée tout en soutenant des initiatives vertes.
Dans un premier temps, pour choisir les meilleures actions et ETFs en énergie renouvelable, il convient de comprendre les tendances du marché des énergies renouvelables et de :
- Suivre les politiques environnementales nationales et internationales ;
- Garder un œil sur les technologies propres émergentes ;
- Se renseigner sur les investissements des différents pays en matière d’énergies vertes, etc.
En ce qui concerne les ETFs, avant d’investir, il est important de procéder à une analyse approfondie, en tenant compte de plusieurs facteurs comme :
- La composition de l’ETF ;
- Ses frais de gestion ;
- Sa performance (qui désigne l’évolution de la valeur de cet ETF au fil du temps. En d’autres termes, c’est la rentabilité de l’ETF, c’est-à-dire combien il rapporte en fonction de son prix d’achat et de son prix actuel).
Pour investir dans des ETFs, vous pouvez ouvrir un compte auprès d’un courtier en ligne ou d’une institution financière proposant l’accès aux marchés boursiers.
En passant, voici quelques entreprises spécialisées dans l’énergie renouvelable cotées en Bourse en France :
- Neoen (NEOEN.PA)
- Voltalia (VLTSA.PA)
- SolarPower Europe (SOL.PA)
Comment calculer le rendement potentiel d’un investissement dans les EnR ?
N’est pas trader qui veut et, avant d’investir dans les énergies renouvelables, il est toujours préférable de s’attarder sur les chiffres. Le rendement potentiel d’un investissement vous indique combien vous pourriez gagner en plaçant votre argent (dans les énergies renouvelables, ou toute autre chose). À première vue, calculer ce rendement peut sembler compliqué, mais en réalité, l’équation peut s’avérer plus simple que prévu…
Le taux de rendement est calculé de la façon suivante :
Rendement = ((valeur finale* – coût initial*) / coût initial) x 100
Imaginons que vous investissiez 1 000 € pour acheter des actions dans le secteur des énergies renouvelables. Après un an, la valeur de vos actions est de 1 200 €. Donc :
- Coût initial = 1 000 €
- Valeur finale = 1 200 €
Pour calculer le rendement, cela nous donne :
((1200 – 1000) / 1000) x 100 = 20 %
Cela signifie que votre investissement a rapporté 20 % en un an !
*Coût initial : le montant d’argent que vous avez investi au départ.
*Valeur finale : Le montant que vous récupérez à la fin, après que l’investissement a pris de la valeur.
Comment diversifier ses placements pour réduire les risques ?
Face à l’ensemble de ces risques, il existe fort heureusement une solution : la DI-VER-SI-FI-CA-TION ! Eh oui, comme dit l’adage, mieux vaut ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. En diversifiant les types d’investissements, vous pouvez équilibrer les risques et les rendements. Aussi, vous pouvez parallèlement investir dans différents dispositifs :
- Des actions ;
- Des ETFs ;
- Des obligations vertes ;
- Des projets de crowdfunding ;
- Des fonds d’investissement durables.
Par ailleurs, vous pouvez également diversifier vos investissements par zones géographiques. En effet, les politiques gouvernementales, les incitations fiscales et les conditions climatiques varient d’une région à l’autre, ce qui peut influencer la performance des investissements dans les énergies renouvelables. Investir dans différentes zones géographiques peut donc réduire les risques.
Investir à la fois dans de grandes entreprises établies et des startups innovantes peut également vous offrir un bon équilibre entre sécurité et potentiel de croissance.
Les perspectives d’avenir pour les investissements en énergies renouvelables
Sans surprise, atteindre la neutralité carbone en France à l’horizon 2050 (conformément à l’Accord de Paris sur le climat) implique de grands efforts dans le déploiement de l’ensemble des énergies renouvelables (électricité, chaleur, biocarburants).
Un défi ambitieux, qui nécessite des moyens… Beaucoup de moyens ! Selon la Commission européenne, entre 2021 et 2030, le secteur énergétique au niveau européen aura besoin au minimum de 175 milliards d’euros par an pour atteindre ses objectifs de réduction des émissions de carbone et développer les EnR et infrastructures nécessaires. En France, il faudra compter entre 12 et 15 milliards d’euros par an.
Les principaux risques liés aux investissements durables
Comme n’importe quel investissement financier, les investissements durables ou dans les énergies renouvelables ne sont pas sans risques. Vous vous exposez à :
- Des risques technologiques : Le secteur des énergies renouvelables est en ébullition. Si cela s’avère plutôt positif pour la planète, les technologies mobilisées évoluent rapidement, ce qui présente un risque pour les technologies actuelles, susceptibles de devenir obsolètes ou inefficaces par rapport aux innovations les plus récentes.
- Des risques réglementaires : les EnR sont soutenues par des subventions gouvernementales ou des incitations fiscales. Or, un changement de politique ou une réduction des subventions peut affecter la rentabilité des projets existants.
- Des risques de marché : comme n’importe quel secteur, celui des énergies renouvelables est exposé aux fluctuations des prix de l’énergie, qui peuvent être influencées par des facteurs économiques, géopolitiques ou climatiques.
- Des risques environnementaux : les énergies renouvelables dépendent des conditions environnementales. Par exemple, un parc éolien dépend de la force du vent, tandis qu’une centrale solaire dépend du niveau d’ensoleillement. Si les conditions climatiques sont moins favorables que prévu, la production d’énergie peut être inférieure aux prévisions, ce qui affecte la rentabilité.
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Comment choisir les meilleures actions et ETFs en énergie renouvelable ?